Entre las concluciones mas representativas establecidas por la Comision del senado de los Estados Unidos, encargada de evaluar el caso HSBC Bank tenemos:
1. Excesiva acumulacion de alertas de actividades sospechosas aproximadamente 17.000.
2. Métodos ineficaces para identificar actividades sospechosas.
3. No presentar oportunamente los informes de actividades sospechosas.
4. No llevar a cabo una debida diligencia y evaluar los riesgos de sus filiales antes de abrir una cuenta.
5. Entre los anos 2006 y mediados 2009, se detectaron deficiencias en cuanto a los seguimientos de AML, de $15 billones en transacciones en efectivo, a pesar de los riesgos asociados con este tipo de transacciones.
6. Procedimientos deficientes para asignar calificaciones de riesgo país y cliente.
7. Deficiencias al monitorear $60 trillones en transferencia.
8. Personal con una deficiente preparacion y problemas de liderazgo en AML.
9. Recursos insuficientes de AML.
10. Apertura de cuentas de corresponsalía de U.S. para afiliados de alto riesgo sin realización de due diligence.
11. Facilitar las transacciones que obstaculizan los esfuerzos de Estados Unidos para detener a los terroristas y traficantes de drogas.
12. Proporcionar servicios corresponsalia en US, a bancos con vínculos con actividades terroristas.
13. No se efectuaron cancelacion de cuentas con evidentes actividades sospechosas.
